クレジットスコアリングの真実と公平性
自動クレジットスコアリングだけでなく、FICOの使用がより広範囲になるにつれ、消費者は、3桁の数字が自分の金融生活に重大な影響を持っていたことが不快な成長始めた。 住宅ローンの拒否、スパイ大作戦のクレジットカード率、あなたはそれに名前を付ける...それらはすべて自分の信用報告書にそのルーツを持っていた。
最初は、FICOのスコアを発明して加算されることができるフェアアイザック、 自動化されたクレジットスコアリングの起源は 、彼らの信用スコアリングアルゴリズムに関する多くの情報を開示するhesitatantいた。 それは昔も今も（そしてそれは常に進化している）完璧に実質的な研究や継続的な努力を必要とするプロプライエタリな式です。
彼らはまた、消費者が正確に自分のクレジットスコアが計算された方法を知っていれば、情報のこの対称性は、クレジットスコアリングアルゴリズムの予測能力の質の低下につながると感じた。
この情報を提供する能力がフェアアイザックによって削除される前に2000年に、E - Loanは、25,000人以上の人々にFICOスコアをrelased。 これが唯一の約1ヶ月続いたが、信用情報アクセシビリティの革命のための種が植えられていた。 法律は以下の二年後に起草（公正信用およびレポーティング法）とフェアアイザックは、個人のクレジットスコアに影響を与える22の要因を明らかにした。 2003年には、さらに法律は、開示を要求されて渡されました。
あなたのクレジットスコアを確認する準備はできましたか？